Согласно социальному опросу в 2022, на тему пенсионных сбережений, было установлено, что более 40% населения не знают в каких страховых компаниях находятся их сбережения, более 50% не проверяли балансы сбережений более Зх лет. несмотря на то что в среднем каждый гражданин отчисляет не менее 12 тыс шек в год с страховые компании, не дайте страховые компании лишить ваших прав и денег! 
Пенсионная система Израиля считается одной из самых эффективных в мире, но в то же время она является чрезвычайно сложной для понимания рядового гражданина. Огромное количество фондов, различные типы страхования, налоговые льготы и тонкости законодательства делают самостоятельное управление накоплениями практически невозможным. Именно поэтому вопрос выбора профессионала, который поможет оптимизировать ваш пенсионный портфель, становится критически важным.
При этом важно понимать разницу между независимым консультантом и агентом, работающим с конкретными страховыми компаниями. Чтобы не ошибиться в выборе, рекомендуем обратить внимание на следующие критерии:
- Наличие государственной лицензии – специалист обязан иметь действующую лицензию от Министерства финансов Израиля. Это гарантия того, что он прошел соответствующее обучение и несет юридическую ответственность за свои рекомендации.
- Объективность и независимость – узнайте, сотрудничает ли специалист со всеми ведущими страховыми компаниями и пенсионными фондами. Только широкий охват рынка позволяет выбрать по-настоящему выгодные условия для клиента.
- Опыт работы с Олим Хадашим – пенсионное планирование для новых репатриантов имеет свои нюансы, включая учет стажа из страны исхода и специфические налоговые вопросы, которые требуют особого опыта.
- Глубокое знание налогового законодательства – хороший консультант должен владеть инструментами оптимизации налогов, чтобы вам не пришлось заплатить больше положенного.
- Прозрачность ценообразования – вы должны четко понимать, сколько стоит консультация по пенсии, за которую платите. Профессионал всегда честно обсуждает финансовую сторону вопроса.
- Использование современных технологий – качественный аудит невозможен без работы с соответствующими государственными программами и сайтами, например, с Мислака Пенсионит, аккумулирующими данные обо всех ваших счетах во всех компаниях.
- Регулярность сопровождения – специалист должен предлагать периодический пересмотр портфеля в зависимости от изменений в вашей зарплате, семейном положении или законодательстве.
В свою очередь, компания 7Souls предоставляет услуги профессионального пенсионного консультанта, который позволит грамотно спланировать ваше будущее.